De nuestro archivo. Este artículo se publicó el 27 de noviembre de 2018. Las normas y los importes pueden haber cambiado desde entonces.
Cuando miramos las distintas facetas de nuestra sociedad, podemos suponer que el crecimiento se ha convertido en una necesidad:
- El crecimiento económico es un tema de conversación mundial en reuniones, discursos, etc.
- En una empresa se nombra a un nuevo director ejecutivo para aumentar la facturación y el beneficio mediante objetivos de crecimiento.
- Las empresas que se centran en la optimización financiera y la planificación financiera también se preocupan todas por el crecimiento.
¿Objetivos que no implican crecimiento?
Por supuesto, no necesitamos fijarnos ciegamente en objetivos que solo tratan del crecimiento, pero ¿en qué consisten entonces?
Te ofrecemos el ejemplo de PADI, una organización líder mundial encargada de organizar la formación de buceadores. Es una empresa comercial: genera ingresos, vende productos y servicios y, por último pero no menos importante, obtiene un beneficio.
Bonito, ¿verdad? Pero el crecimiento financiero no es su fuerza impulsora. Para ellos, salvaguardar la seguridad en este deporte extremadamente peligroso es imprescindible, ya que el deporte está creciendo en todo el mundo.
¡Crecimiento con propósito!
Cuando te sientas a la mesa con un cliente para elaborar un plan financiero, el objetivo principal no es crear una posición fija, sino analizar objetivos y motivaciones futuras.
Una vez que puedas gestionar las inversiones de tus clientes, podremos construir las carteras hacia los objetivos que hemos definido primero. Así nos concentramos en el riesgo que la cartera debe asumir para alcanzar ese objetivo, en lugar de preguntar al cliente cuánto riesgo quiere asumir.
¡Como siempre, el bienestar financiero del cliente está en el centro!
¡El crecimiento de la felicidad!
Cuando pensamos en orientación financiera, tendemos a elegir términos como inversiones, impuestos y pensiones. Sin embargo, la labor de un planificador financiero es dirigir la atención de nuestros clientes hacia lo que les hace felices y, a partir de ahí, trazar las opciones de inversión y de pensión y cómo alcanzarlas.
También podemos provocar este cambio de enfoque entre nuestros clientes en el lugar de trabajo: piensa en talleres con tus compañeros, sesiones informativas, reuniones, etc.
Conclusión
El crecimiento es sin duda una constante en nuestra sociedad, pero no debería ocupar el centro del escenario. El dinero no puede comprarte felicidad, pero sí puede ayudarte a llegar a algún sitio.
El cambio de enfoque se hace poco a poco visible en los negocios y en la sociedad, de modo que nos concentramos cada vez más en lo que nos hace más felices, y no en lo que nos hace más ricos.
«Quien pregunta es ignorante por un momento. Quien no pregunta sigue siendo ignorante para siempre.»
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Jan Van Diest, Financial Well-Being Coach.