De nuestro archivo. Este artículo se publicó el 13 de diciembre de 2018. Las normas y los importes pueden haber cambiado desde entonces.
Todos queremos sentirnos bien con nuestra situación financiera, hoy y en el futuro, ¿verdad? La certeza de poder vivir y hacer lo que queramos, aunque dentro de un marco normal, nos da una sensación de seguridad y libertad. Entonces, ¿cómo se alcanza ese estado de seguridad y libertad, un estado de bienestar financiero? El camino hacia la salud financiera (The Road to Financial Wellness) te lleva del bienestar financiero a la salud financiera, pero solo si estás dispuesto a seguir unos pocos pasos básicos.
¿Qué pasos debe dar una persona para completar con éxito su camino hacia el bienestar financiero?
- Equilibrio: vive dentro de tus posibilidades
- Preguntar: reúne información y evalúa
- Planificar: céntrate en el futuro
- Actuar: orientación hacia el éxito
Equilibrio - Vive dentro de tus posibilidades
Para aumentar tu nivel de bienestar financiero y alcanzar un estado de salud financiera, primero debes aprender que necesitas poder vivir felizmente dentro de tus posibilidades.
Los coaches de bienestar financiero pueden ayudar a las personas a desarrollar hábitos financieros sanos y a introducir cambios conscientes en la gestión diaria de su dinero:
- Acostúmbrate a conformarte antes con menos y deja de gastar dinero sin pensarlo.
- Mantente fuera de las deudas y gestiona el crédito con responsabilidad, si al final resulta necesario.
- Actúa como si fueras un emprendedor al generar tus ingresos y evita las interrupciones en el trabajo remunerado.
Preguntar - Reúne información y evalúa
Reunir información, hacer preguntas y atreverse a formularlas, para tomar decisiones bien meditadas que contribuyan a tu nivel de bienestar financiero.
Los coaches de bienestar pueden ayudar a las personas a hacer las preguntas adecuadas, buscar hechos y aplicarlos de forma eficaz:
- Reconocer las situaciones en las que necesitan información financiera
- Descubrir dónde encontrar información fiable
- Determinar qué opción tiene más sentido para ellos
Planificar - Céntrate en el futuro
Para avanzar, es importante tener la vista puesta en el futuro. Pensar en lo que aún está por llegar y elaborar un plan son cosas que contribuyen al nivel de bienestar financiero que experimentas.
Los coaches de bienestar pueden ayudar a las personas a conectar sus ambiciones de futuro con planes concretos:
- Identificar objetivos específicos y realistas
- Elaborar planes paso a paso para alcanzar estos objetivos
- Asegurarse de que se sienten seguros de la posibilidad de marcar la diferencia en su propia vida
Actuar - Orientación hacia el éxito
Afortunadamente, no tienes que hacerlo todo solo. Con un equipo de coaches y un empleador que quiere ofrecer apoyo sin intervenir en el contenido de tu historia personal, te volverás mentalmente más resistente y más próspero. Ofrecemos el apoyo y te guiamos de la A a la Z hacia el éxito en el bienestar financiero, la salud financiera y la gestión financiera. Los coaches de bienestar pueden ayudar a las personas a aplicar sus decisiones de forma coherente:
- Determinar cómo dar los pasos necesarios para convertir sus decisiones en acciones
- Descubrir cómo motivarse para llevar a cabo esas acciones
- Aprovechar las opciones existentes, desde los pagos automáticos hasta el apoyo entre iguales, para facilitar mantenerse en el buen camino
Artículo escrito por Stijn Derynck, director general de la Financial Well-Being Academy.