59 herramientas
Herramientas con las que trabajar
Calculadoras, tests y hojas de trabajo. Las utilizas en tu curso, en una sesión de coaching o simplemente en casa. Lo que introduces se guarda en tu dispositivo y, si has iniciado sesión, en tu cuenta. Si trabajas con un coach, puedes elegir compartir tu espacio de trabajo. Tu coach lo lee y no rellena nada.
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Herramientas para los participantes del cursoInicia sesión para usar las herramientasA continuación puedes ver qué herramientas hay: desde un control del presupuesto y un resumen de deudas hasta pensiones y estrés. Solo puedes usar las herramientas con acceso personal, que recibes tras inscribirte. ¿Ya tienes un código de acceso? Inicia sesión y empieza enseguida.
01
Hojas de trabajo de coaching
Hojas de trabajo para rellenar junto con un coach: entrevista inicial, objetivos, plan de acción y conversaciones.
6Tu biografía económicaEscribe tu historia con el dinero: lo que recibiste, lo que viviste y lo que te queda.Para ti mismoCoachesEntrevista inicial: guía para coachesUna guía de conversación para la primera reunión con un coachee, con resumen.CoachesPlan de acción de 30 díasConvierte un objetivo en cuatro pequeñas acciones semanales.Para ti mismoCoachesUn objetivo que puedes alcanzar (SMART)De un propósito vago a un objetivo con una medida, un plazo y un primer paso.Para ti mismoCoachesAutónomoPreparar una conversación sobre dineroPrepara una conversación sobre dinero con tu pareja, familia o empleador.Para ti mismoRevisión mensualDiez minutos al mes para revisar y ajustar.Para ti mismoCoaches
02
Comportamiento y psicología del dinero
Una visión de tu relación con el dinero: personalidad, valores, estrés y evitación.
8La rosa del bienestarHaz un mapa de tu bienestar y descubre dónde están tus fortalezas.Para ti mismoAutónomoOrganizacionesDescubre tus valoresLo que de verdad te importa, y cómo tus valores guían tus decisiones.Para ti mismoAutónomoPon a prueba tu bienestar financiero y tu tranquilidad¿Hasta qué punto te sientes estable económicamente y qué podrías mejorar?Para ti mismoOrganizacionesFuentes de energía y ladrones de energía¿Qué te da energía y qué te la consume?Para ti mismoAutónomoOrganizacionesTest de personalidad financieraDescubre tu personalidad financiera y cómo gestionas el dinero.Para ti mismoTermómetro del estrés por el dinero¿Cómo notas las preocupaciones económicas en tu día a día?Para ti mismoOrganizacionesAnálisis de evitación¿Cuánto evitas los asuntos de dinero y qué te ayuda?Para ti mismoDecisión de compra: ¿esperarás un poco más?Seis preguntas antes de una compra.Para ti mismo
03
Presupuesto, ahorro y deuda
Visión general, colchón, objetivos de ahorro y pago de deudas.
11Sin humo y más libertad financiera¿Cuánto ahorras si dejas de fumar?Para ti mismo¿Cuánto debería ahorrar?¿Qué necesitas apartar cada mes para tus objetivos?Para ti mismo¿Cuánto puedo gastar?Compara tus gastos con la regla 50/30/20.Para ti mismoPlanificador de ahorroCapital final, cuota mensual o plazo, después de impuestos e inflación.Para ti mismoPlanificador de presupuestoTu presupuesto completo, con la pauta 50/30/20 y tu colchón ideal.Para ti mismo¿Qué tamaño debe tener tu fondo de emergencia?Un colchón adaptado a tu situación y a la rapidez con la que lo constituyes.Para ti mismoPaga tus deudas más rápidoBola de nieve o avalancha: ¿cuándo estarás libre de deudas?Para ti mismoInflación y poder adquisitivo¿Cuánto vale hoy tu dinero de entonces y cuánto valdrá más adelante?Para ti mismoIngresos y gastos de un vistazoLo que queda, y cuánto pesan tus gastos fijos.Para ti mismoAuditoría de suscripciones¿Cuánto te cuestan tus suscripciones al año y cuánto ahorras si las cancelas?Para ti mismoReparto 50/30/20Necesidades, deseos y ahorro: ¿a qué distancia estás de la regla práctica?Para ti mismo
04
Inversión y patrimonio
Ahorrar o invertir, recuperar una pérdida, libertad financiera.
5¿Invertir en vez de ahorrar?Compara el ahorro y la inversión a largo plazo.Para ti mismoRecuperarse de una pérdida lleva tiempo¿Cuánto tarda en recuperarse una pérdida de inversión?Para ti mismo¿Cuándo serás financieramente libre?El capital que necesitas y la edad a la que lo alcanzas.Para ti mismoImpuesto sobre las plusvalías¿Cuánto pagas por tus ganancias de capital y cómo las repartes de forma inteligente?Para ti mismoAutónomo¿Ahorro para la jubilación con ventaja fiscal o un ETF global?Ahorro para la jubilación con ventaja fiscal o inversión libre: ¿cuánto te queda neto al jubilarte?Para ti mismo
05
Vivienda, crédito y seguros
Alquilar o comprar, comparar préstamos, refinanciar.
7¿Alquilar o comprar?Compara los pros y los contras de alquilar y comprar.Para ti mismoCalculadora de préstamosCuota mensual, importe del préstamo o plazo, con tabla de amortización.Para ti mismoAutónomoCompara préstamosCompara hasta tres ofertas de crédito.Para ti mismoAutónomoProyecto de vivienda: ¿cuánto cuesta realmente?Impuesto de compra, notaría, escritura del préstamo y tu cuota mensual en un único cálculo.Para ti mismo¿Merece la pena refinanciar?¿Un tipo de interés más bajo compensa el coste de cambiar?Para ti mismoCoche: ¿al contado, con préstamo o en renting?Compara el coste total de cada opción.Para ti mismo¿Estoy bien asegurado?Qué falta, qué está duplicado y qué va primero.Para ti mismo
06
Pensiones, impuestos y legislación
Déficit de pensión, ahorro para la jubilación, herencias y donaciones, plazo de preaviso.
5Pensión complementaria con ventaja fiscal¿Cuánta pensión complementaria puedes acumular con incentivos fiscales?Para ti mismoAutónomo¿Tengo un déficit de pensión?¿Te basta tu pensión para una jubilación sin preocupaciones?Para ti mismoAutónomoAhorro para la jubilación con ventaja fiscal: ¿cuánto te aporta?Tu ventaja fiscal, el impuesto al retirar y lo que te queda.Para ti mismo¿Herencia o donación?Impuesto de sucesiones y de donaciones lado a lado, con los tipos que introduzcas.Para ti mismoPreaviso e indemnización por despidoCuánto tiempo y cuánto, con las normas que se aplican a ti.Para ti mismoAutónomoOrganizaciones
07
Empresa
Canvas, DAFO, persona y valor del cliente para autónomos y pymes.
7Crea un organigramaVisualiza la estructura de tu organización.AutónomoOrganizacionesMisión y presentaciónTu misión, tu pitch y tu eslogan, con variantes del coach de IA.AutónomoBusiness Model Canvas con análisis de IARellena tu canvas y deja que el coach de IA integrado lo revise de inmediato.AutónomoAnálisis DAFO con estrategiasDel DAFO a estrategias y prioridades concretas, con el coach de IA.AutónomoOrganizacionesPersona de tu cliente idealUna persona detallada con objeciones, canales y mensajes.AutónomoCalcula el valor de tu clienteEl valor del ciclo de vida (CLV) de tus clientes.Autónomo¿Cuido bien mi salud?Una revisión para emprendedores que cargan con mucho.Autónomo
08
Empleadores, RR. HH. y carrera
Retorno de los programas de bienestar y de la formación, sentido de propiedad, competencias.
4Habilidades y tu papel (futuro)Tu encaje con un puesto y un plan de desarrollo.Para ti mismoOrganizacionesSentido de propiedad entre tus empleadosAumenta la implicación y el compromiso en tu equipo.AutónomoOrganizacionesROI de un EAPRetorno de un EAP mediante menos absentismo, productividad y retención.OrganizacionesROI de la formaciónCostes directos, costes de oportunidad y ganancias de productividad.Organizaciones
09
Estilo de vida y bienestar
Sueño, recuperación, peso, alcohol: la base de tu bienestar financiero.
6Peso saludable para tu perfilInformación sobre tu IMC y un peso saludable.Para ti mismoPlanificador del sueñoPlanifica tu sueño para el descanso y la recuperación.Para ti mismoAutónomoOrganizacionesPlanificador de recuperaciónRecupérate con inteligencia tras un día duro o un esfuerzo deportivo.Para ti mismoConcepción y embarazoCalcula los días fértiles y la duración del embarazo.Para ti mismo¿Puedo seguir yendo en bici con seguridad?Calcula si, después de una copa, todavía puedes circular con seguridad.Para ti mismo¿Bebo demasiado?¿Tu consumo de alcohol se mantiene dentro de límites saludables?Para ti mismo
¿Prefieres empezar juntos?
Todas las herramientas también funcionan en un programa de coaching. Si lo deseas, compartes tu espacio de trabajo con tu coach. Tu coach lo lee y lo comenta contigo, pero no rellena nada. Así no pierdes tiempo en explicaciones y queda espacio para la conversación.
Nuestras herramientas sirven de inspiración y ofrecen una orientación. No sustituyen al consejo personal.