Para profesionales
Guiar a las personas en cuestiones de dinero, comportamiento y tranquilidad financiera. Primero las personas y su comportamiento, después las cifras y, por último, tu propia práctica.
¿En qué consiste el enfoque de bienestar financiero para profesionales?
Primero la persona y el comportamiento, después las cifras.
Como profesional, cada día tratas con personas que se atascan con el dinero. Las cifras por sí solas rara vez lo resuelven. Nuestro enfoque te da un marco para analizar el comportamiento, las emociones y las cifras juntos.
Aprendes a mantener una conversación completa, desde la confianza inicial hasta un plan viable y el seguimiento, y sabes cuándo derivar a otros profesionales.
- Un marco probado para la conversación
- Trabajar dentro de tu papel y derivar a tiempo
- Casos, hojas de trabajo y un portafolio de certificación
¿Por qué este enfoque?
Los clientes piden más que consejo
Quieren sentirse comprendidos. Quien escucha primero genera confianza y obtiene respuestas más sinceras.
El cambio de comportamiento perdura
Un plan en papel no basta. Con pequeños experimentos y seguimiento, consigues que se mantenga.
Te mantienes dentro de tu papel
Sabes cuándo derivar a la mediación de deudas, a los servicios sociales de tu municipio o a la terapia. Eso te protege a ti y a tu cliente.
Un marco reconocido
La formación termina con una certificación a través de la Financial Well-Being Academy.
¿Te reconoces?
- Coach de vida o de bienestar interesado en el bienestar financiero
- Banquero (jubilado) o corredor de seguros con pasión por las personas
- Asesor financiero que quiere mantener conversaciones más profundas con sus clientes
- Profesional de RR. HH. o persona de confianza
- Coach de presupuesto que quiere trabajar desde un marco de bienestar
Cómo trabajas con la academia
Oriéntate
Consulta el programa completo de la formación y planifica una conversación sin compromiso.
Aprende el método
Seis módulos, desde la psicología del dinero y la entrevista inicial hasta el cambio de comportamiento y el coaching en la práctica.
Aplica con casos
Trabajas con hojas de trabajo, casos y conversaciones de práctica que puedes usar en tu consulta de inmediato.
Construye tu portafolio
Presentas tu portafolio final y obtienes la certificación.
Nuestro método: cambiar el comportamiento haciendo
Es el enfoque que aprendes a aplicar con tus propios clientes durante la formación: primero se traza un mapa de la situación y se reflexiona en conjunto, y después se guía al cliente sobre todo hacia la acción.
Hacer balance
Primero se ve lo que hay: ingresos, gastos, deudas, colchón y hábitos. Hechos, sin juicios.
Analizar
Reflexionar sobre lo que se ve. ¿Qué destaca, dónde hay margen, qué se hace en piloto automático? Aquí crece la comprensión.
Elegir y planificar
Un objetivo realizable y una pequeña primera acción, con calculadoras y un escenario de «¿y si…?» como apoyo.
Hacerlo
Lo pruebas en tu vida real con una tarea o un pequeño experimento.
Aquí es donde se produce el cambioAjustar y seguir adelante
Revisa lo que funcionó, ajusta y repite hasta que se convierta en hábito. Un coach puede apoyarte en esto.
Entonces vuelves a empezar con el siguiente pequeño paso. Así se construyen los hábitos.
Hasta dónde llega un coach
Un buen coach sabe lo que hace y lo que no hace. La línea entre dar información, hacer coaching y dar orientación es fina, y no la cruzas. Eso protege a tu cliente y a ti mismo.
Dar información
Explicar en general cómo funciona algo, igual para todos.
«¿Qué es un colchón de emergencia y por qué ayuda?»Coaching
Guiar a alguien para que obtenga su propia comprensión, elija un objetivo y cambie su comportamiento. El cliente decide.
«¿Qué quieres conseguir con tu dinero? ¿Qué pequeño paso probarás esta semana?»Dar orientación
Una recomendación personal para una decisión financiera, fiscal o jurídica concreta. Eso está reservado a profesiones reconocidas.
«¿Qué producto eliges, cómo presentas tu declaración, qué deberías firmar?»Aquí el coach se detiene
¿Cuándo deriva un coach a otro profesional?
- Deudas que ya no se pueden gestionar, recordatorios, embargoMediación de deudas o un servicio reconocido de ayuda con deudas
- Necesidades básicas en riesgo: sin ingresos, desahucio, corte de energíaLos servicios sociales de tu municipio
- Ansiedad persistente o estado de ánimo bajo, juego, compras compulsivas, traumaMédico de cabecera, psicólogo o terapeuta
- Inversiones, seguros, crédito, planificación de la pensiónUn proveedor de servicios financieros autorizado por el supervisor financiero de tu país
- Declaración de la renta, IVA, empresa, contabilidadUn contable, gestor o asesor fiscal reconocido
- Divorcio, herencia, contratos, litigiosAbogado, notario o asistencia jurídica de primera línea
En la formación aprendes a reconocer estas situaciones, a derivar con cuidado y a elaborar tu propio mapa de derivaciones. Así siempre sabes hasta dónde puedes llegar.
Formación para profesionales
Coach en Presupuesto y Bienestar Financiero
La formación profesional de la Financial Well-Being Academy, con casos, hojas de trabajo y un portafolio de certificación.
Leer más →Coaching de presupuesto para el personal de RR. HH.
Reconocer, validar y abordar el estrés financiero en el trabajo de forma orientada a soluciones.
Leer más →Lo que puedes hacer después
- Mantener una primera conversación segura y generar confianza
- Realizar una entrevista inicial y un análisis financiero completos
- Guiar el cambio de comportamiento con presupuestos y hábitos
- Trabajar dentro de tu papel y derivar a otros profesionales
- Construye tu propia consulta
¿Listo para ayudar de verdad a las personas a avanzar?
Consulta el programa o planifica una entrevista inicial.