Formation en ligne · Particuliers, et travailleurs via leur employeur · Financial Well-Being Academy
Le chemin vers le bien-être financier
Un voyage vers le bien-être financier en dix parties. Vous découvrez qui vous êtes et ce que vous voulez, vous faites un selfie honnête de votre situation et de votre patrimoine, vous calculez des scénarios « et si… ? » et vous lancez le changement. Autour de trois piliers : la planification de vie, la gestion financière et la culture financière. Également disponible en parcours pour les organisations, avec des ateliers et du coaching.
En ligneIndividuelGroupe (organisations)Possible avec un coach“Le bien-être financier ne se résume pas à la richesse. C’est la liberté de vivre selon vos propres conditions, de réaliser vos rêves et d’assurer votre avenir.”
Stijn Derynck, fondateur de la Financial Well-Being Academy
Ce que vous apprenez
- Planification de vie : faire des choix réfléchis, se fixer des objectifs et planifier les grandes étapes de votre vie, en accord avec ce que vous voulez.
- Gestion financière : des stratégies pour la croissance financière, la protection de votre patrimoine et un plan de vie financier.
- Culture financière : les compétences essentielles en matière d’argent pour prendre des décisions éclairées.
- Un selfie complet de votre budget, de votre épargne, de vos crédits, de vos placements, de votre immobilier, de votre patrimoine et de votre pension.
- Votre propre plan d’action financier, avec une équipe qui vous aide à le concrétiser.
Il s’agit d’éducation financière et non d’un conseil personnel.
En pratiqueEn ligneIndividuelGroupe (organisations)Possible avec un coach
Format : Formation en ligne avec exercices et fiches de travail, aussi proposée en parcours pour les organisations
Durée : 10 parties, 177 leçons
Niveau : Tous niveaux
Pour qui : Toute personne qui veut comprendre et prendre en main l’ensemble de ses finances.
Proposé par : Financial Well-Being Academy
Prix: 59 € TVAC
Accès: après l’inscription
Table des matières
ProgrammeInscrivez-vous pour voir tout le coursVous voyez à l’avance quels modules existent. Les leçons elles-mêmes ne s’ouvrent qu’une fois que vous êtes connecté.
Module 1 · 5 leçons
À propos de ce cours
Préface, contenu et auteur.Module 2 · 6 leçons
Introduction : la théorie
Module 3 · 43 leçons
Chapitre 1 : Qui êtes-vous ?
Module 4 · 16 leçons
Chapitre 2 : Votre situation professionnelle et vos revenus du travail
Module 5 · 11 leçons
Chapitre 3 : Votre situation familiale et le budget du ménage
Module 6 · 11 leçons
Chapitre 4 : Mes connaissances financières, ou leur absence
Module 7 · 12 leçons
Chapitre 5 : Votre organisation et votre administration
Module 8 · 10 leçons
Chapitre 6 : Vos conseillers et vos fournisseurs
Module 9 · 23 leçons
Chapitre 7 : Un selfie de votre situation et de votre patrimoine
Module 10 · 29 leçons
Chapitre 8 : Et si… ?
Module 11 · 11 leçons
Chapitre 9 : Le changement
Outils de ce cours
Pour chaque partie, les modules de calcul, les tests et les fiches de travail que vous utilisez en complément.
À propos de ce cours
Introduction : la théorie
Chapitre 1 : Qui êtes-vous ?
Rose du bien-êtreCartographiez votre bien-être et voyez où se trouvent vos forces.Pour vousIndépendantsOrganisationsDécouvrir vos valeursQu’est-ce qui compte vraiment pour vous, et comment vos valeurs guident-elles vos choix ?Pour vousIndépendantsTestez votre bien-être financier et votre tranquillité d’espritDans quelle mesure vous sentez-vous stable financièrement, et où pouvez-vous progresser ?Pour vousOrganisationsCe qui donne et ce qui prend de l’énergieQu’est-ce qui vous donne de l’énergie et qu’est-ce qui vous en coûte ?Pour vousIndépendantsOrganisationsVotre biographie financièreÉcrivez votre histoire avec l’argent : ce que vous avez reçu, ce que vous avez vécu et ce qu’il vous en reste.Pour vousCoachs
Chapitre 2 : Votre situation professionnelle et vos revenus du travail
Vos compétences et votre fonction (future)Votre adéquation avec une fonction et un plan de développement.Pour vousOrganisationsDélai de préavis et indemnité de préavisCombien de temps et combien, avec les règles qui s’appliquent à vous.Pour vousIndépendantsOrganisationsRevenus et dépenses en un coup d’œilQue vous reste-t-il, et quel poids ont vos charges fixes ?Pour vous
Chapitre 3 : Votre situation familiale et le budget du ménage
Planificateur de budgetVotre budget complet, avec la règle des 50/30/20 et votre réserve idéale.Pour vousRevenus et dépenses en un coup d’œilQue vous reste-t-il, et quel poids ont vos charges fixes ?Pour vousRépartition 50/30/20Besoins, envies et épargne : à quelle distance êtes-vous de la règle de base ?Pour vousCombien puis-je dépenser ?Comparez vos dépenses à la règle des 50/30/20.Pour vous
Chapitre 4 : Mes connaissances financières, ou leur absence
Planificateur d’épargneCapital final, montant mensuel ou durée, après impôts et inflation.Pour vousInvestir plutôt qu’épargner ?Comparez l’épargne et l’investissement à long terme.Pour vousInflation et pouvoir d’achatQue vaut aujourd’hui votre argent d’hier, et que vaudra-t-il plus tard ?Pour vousCombien devrais-je épargner ?Que devez-vous mettre de côté chaque mois pour vos objectifs ?Pour vous
Chapitre 5 : Votre organisation et votre administration
Chapitre 6 : Vos conseillers et vos fournisseurs
Préparer une conversation sur l’argentPréparez une conversation sur l’argent avec votre partenaire, votre famille ou votre employeur.Pour vousComparer des créditsComparez jusqu’à trois offres de crédit.Pour vousIndépendantsCalculateur de créditMensualité, montant emprunté ou durée, avec tableau d’amortissement.Pour vousIndépendantsSuis-je bien assuré(e) ?Ce qui manque, ce qui est en double, et par quoi commencer.Pour vous
Chapitre 7 : Un selfie de votre situation et de votre patrimoine
Quelle doit être la taille de votre réserve d’urgence ?Une réserve adaptée à votre situation, et à quelle vitesse la constituer.Pour vousRembourser plus vite ses dettesBoule de neige ou avalanche : quand serez-vous sans dettes ?Pour vousQuand serez-vous financièrement libre ?Le capital dont vous avez besoin et l’âge auquel vous l’atteignez.Pour vousAi-je un déficit de pension ?Votre pension suffit-elle pour des vieux jours sans souci ?Pour vousIndépendantsPension complémentaire avec avantage fiscalQuelle pension complémentaire pouvez-vous constituer avec un avantage fiscal ?Pour vousIndépendantsProjet de logement : combien coûte-t-il vraiment ?Taxe d’acquisition, notaire, acte de crédit et votre mensualité en un seul calcul.Pour vous
Chapitre 8 : Et si… ?
Louer ou acheter ?Comparez les avantages et inconvénients de la location et de l’achat.Pour vousRefinancer vaut-il la peine ?Un taux plus bas compense-t-il le coût d’un changement ?Pour vousHériter ou donner ?Droits de succession et de donation côte à côte, avec les taux que vous saisissez.Pour vousVoiture : comptant, prêt ou leasing ?Comparez le coût total de chaque formule.Pour vousÉpargne-pension fiscale ou ETF mondial ?Épargne-pension fiscale ou investissement libre : que vous reste-t-il net à la retraite ?Pour vous
Chapitre 9 : Le changement
Un objectif atteignable (SMART)D’une vague résolution à un objectif chiffré, avec échéance et première étape.Pour vousCoachsIndépendantsPlan d’action sur 30 joursTransformez un objectif en quatre petites actions hebdomadaires.Pour vousCoachsBilan mensuelDix minutes par mois pour faire le point et ajuster.Pour vousCoachs
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