Formação online · Particulares e colaboradores através do seu empregador · Financial Well-Being Academy
O caminho para o bem-estar financeiro
Uma jornada rumo ao bem-estar financeiro em dez partes. Descobre quem é e o que quer, faz um autorretrato honesto da sua situação e dos seus bens, analisa cenários de «e se?» e põe a mudança em marcha. Assente em três pilares: planeamento de vida, gestão financeira e literacia financeira. Também disponível como programa para organizações, com workshops e coaching.
OnlineIndividualGrupo (organizações)Possível com um coach“O bem-estar financeiro não se resume à riqueza. É a liberdade de viver segundo as suas próprias regras, de concretizar os seus sonhos e de garantir o seu futuro.”
Stijn Derynck, fundador da Financial Well-Being Academy
O que aprende
- Planeamento de vida: fazer escolhas deliberadas, definir objetivos e planear os marcos da sua vida, em linha com o que deseja.
- Gestão financeira: estratégias para o crescimento financeiro, proteção do património e um plano de vida financeiro.
- Literacia financeira: as competências essenciais para tomar decisões informadas sobre dinheiro.
- Uma fotografia completa do seu orçamento, poupanças, empréstimos, investimentos, imóveis, bens e pensão.
- O seu próprio plano de ação financeiro, com uma equipa que o ajuda a concretizá-lo.
Isto é educação financeira e não aconselhamento pessoal.
Informações práticasOnlineIndividualGrupo (organizações)Possível com um coach
Formato: Formação online com trabalhos práticos e fichas de trabalho, também disponível como programa para organizações
Duração: 10 partes, 177 lições
Nível: Todos os níveis
Para quem: Qualquer pessoa que queira compreender e assumir o controlo do conjunto das suas finanças.
Oferecido por: Financial Well-Being Academy
Preço: 59 € IVA incluído
Acesso: após a inscrição
Índice
ProgramaRegiste-se para ver o curso completoAqui vê quais são os módulos disponíveis. As próprias aulas só se abrem depois de iniciar sessão.
Módulo 1 · 5 lições
Sobre este curso
Prefácio, índice e autor.Módulo 2 · 6 lições
Introdução: a teoria
Módulo 3 · 43 lições
Capítulo 1: Quem sou eu?
Módulo 4 · 16 lições
Capítulo 2: A sua situação profissional e o rendimento do trabalho
Módulo 5 · 11 lições
Capítulo 3: A sua situação familiar e o orçamento do agregado
Módulo 6 · 11 lições
Capítulo 4: Os meus conhecimentos financeiros, ou a falta deles
Módulo 7 · 12 lições
Capítulo 5: A sua organização e administração
Módulo 8 · 10 lições
Capítulo 6: Os seus consultores e fornecedores
Módulo 9 · 23 lições
Capítulo 7: Um autorretrato da sua situação e dos seus bens
Módulo 10 · 29 lições
Capítulo 8: E se?
Módulo 11 · 11 lições
Capítulo 9: A mudança
Ferramentas deste curso
Para cada parte, as ferramentas de cálculo, testes e fichas de trabalho que usa em paralelo.
Sobre este curso
Introdução: a teoria
Capítulo 1: Quem sou eu?
Roda do bem-estarMapeie o seu bem-estar e veja onde estão os seus pontos fortes.Para si próprioTrabalhadores independentesOrganizaçõesDescubra os seus valoresO que realmente importa para si e como é que os seus valores orientam as suas escolhas?Para si próprioTrabalhadores independentesTeste o seu bem-estar financeiro e a sua tranquilidadeAté que ponto se sente financeiramente estável e onde poderia estar melhor?Para si próprioOrganizaçõesFontes de energia e ladrões de energiaO que lhe dá energia e o que lhe retira energia?Para si próprioTrabalhadores independentesOrganizaçõesA sua biografia financeiraEscreva a sua história com o dinheiro: o que lhe foi dado, o que viveu e com o que ficou.Para si próprioCoaches
Capítulo 2: A sua situação profissional e o rendimento do trabalho
Competências e a sua função (futura)A sua correspondência com uma função e um plano de desenvolvimento.Para si próprioOrganizaçõesPrazo de aviso prévio e indemnização por despedimentoQuanto tempo e quanto, com as regras que se aplicam a si.Para si próprioTrabalhadores independentesOrganizaçõesRendimentos e despesas num relanceO que sobra e quanto pesam as suas despesas fixas?Para si próprio
Capítulo 3: A sua situação familiar e o orçamento do agregado
Planeador orçamentalO seu orçamento completo, com a orientação 50/30/20 e a sua almofada ideal.Para si próprioRendimentos e despesas num relanceO que sobra e quanto pesam as suas despesas fixas?Para si próprioDivisão 50/30/20Necessidades, desejos e poupança: quão longe está da regra prática?Para si próprioQuanto posso gastar?Compare as suas despesas com a regra 50/30/20.Para si próprio
Capítulo 4: Os meus conhecimentos financeiros, ou a falta deles
Planeador de poupançaCapital final, montante mensal ou prazo, após impostos e inflação.Para si próprioInvestir em vez de poupar?Compare a poupança e o investimento a longo prazo.Para si próprioInflação e poder de compraQuanto vale hoje o dinheiro que tinha naquela altura, e quanto valerá mais tarde?Para si próprioQuanto devo poupar?Quanto tem de pôr de parte todos os meses para os seus objetivos?Para si próprio
Capítulo 5: A sua organização e administração
Capítulo 6: Os seus consultores e fornecedores
Preparar uma conversa sobre dinheiroPrepare uma conversa sobre dinheiro com o seu parceiro, a família ou a entidade empregadora.Para si próprioComparar créditosCompare até três propostas de crédito.Para si próprioTrabalhadores independentesSimulador de créditoPrestação mensal, montante do empréstimo ou prazo, com tabela de reembolso.Para si próprioTrabalhadores independentesEstou bem segurado?O que falta, o que está duplicado e o que vem primeiro.Para si próprio
Capítulo 7: Um autorretrato da sua situação e dos seus bens
Qual deve ser o tamanho da sua margem de emergência?Uma reserva adaptada à sua situação e a rapidez com que a constrói.Para si próprioLiquide as dívidas mais depressaBola de neve ou avalanche: quando ficará livre de dívidas?Para si próprioQuando será financeiramente livre?O capital de que precisa e a idade a que o atinge.Para si próprioTenho um défice de pensão?A sua pensão chega para uma reforma sem preocupações?Para si próprioTrabalhadores independentesPensão complementar com vantagem fiscalQuanta pensão complementar pode constituir com incentivos fiscais?Para si próprioTrabalhadores independentesProjeto de habitação: quanto custa realmente?Imposto de aquisição, notário, escritura do crédito e a sua prestação mensal num só cálculo.Para si próprio
Capítulo 8: E se?
Arrendar ou comprar?Compare os prós e os contras de arrendar e de comprar.Para si próprioCompensa refinanciar?Uma taxa de juro mais baixa compensa o custo de mudar?Para si próprioHerdar ou receber em doação?Imposto sobre sucessões e sobre doações lado a lado, com as taxas que introduzir.Para si próprioCarro: a pronto, empréstimo ou leasing?Compare o custo total de cada opção.Para si próprioPoupança-reforma com vantagem fiscal ou um ETF global?Poupança-reforma com vantagem fiscal ou investimento livre: quanto lhe fica líquido na reforma?Para si próprio
Capítulo 9: A mudança
Um objetivo que pode alcançar (SMART)De uma resolução vaga a um objetivo com uma medida, um prazo e um primeiro passo.Para si próprioCoachesTrabalhadores independentesPlano de ação de 30 diasTransforme um objetivo em quatro pequenas ações semanais.Para si próprioCoachesVerificação mensalDez minutos por mês para olhar para trás e ajustar.Para si próprioCoaches
Marcação
Dúvidas sobre este curso?
Fale com um coach de bem-estar financeiro, online.
- Online, de qualquer lugar, mesmo do estrangeiro
- Um coach adequado a si