Do nosso arquivo. Este artigo foi publicado em 27 de novembro de 2018. As regras e os montantes podem ter mudado desde então.
Ao observarmos as diferentes facetas da nossa sociedade, podemos partir do princípio de que o crescimento se tornou uma necessidade:
- O crescimento económico é um tema de conversa mundial em reuniões, discursos, etc.
- Numa empresa, o novo presidente executivo é nomeado para aumentar o volume de negócios e o lucro através de metas de crescimento.
- As empresas que se focam na otimização financeira e no planeamento financeiro estão também todas preocupadas com o crescimento.
Objetivos que não envolvem crescimento?
Claro que não precisamos de nos fixar cegamente em objetivos que dizem respeito apenas ao crescimento, mas então em quê?
Damos-lhe o exemplo da PADI, uma organização líder mundial responsável pela formação de mergulhadores. É uma empresa comercial: gera rendimentos, vende produtos e serviços e, por último mas não menos importante, obtém um lucro.
Agradável, não é? Mas o crescimento financeiro não é a sua força motriz. Para eles, salvaguardar a segurança nesta modalidade extremamente perigosa é imprescindível, uma vez que o desporto está a crescer em todo o mundo.
Crescimento com um propósito!
Quando se senta à mesa com um cliente para elaborar um plano financeiro, o objetivo principal não é criar uma posição fixa, mas analisar objetivos e motivações futuros.
Quando conseguir gerir os investimentos dos seus clientes, podemos então construir os portefólios em função dos objetivos que definimos inicialmente. Assim, concentramo-nos no risco que o portefólio tem de assumir para o alcançar, em vez de perguntar ao cliente quanto risco gostaria de correr.
Como sempre, o bem-estar financeiro do cliente está no centro!
O crescimento da felicidade!
Quando pensamos em orientação financeira, tendemos a optar por termos como investimentos, impostos e pensões. O trabalho de um planeador financeiro é, no entanto, direcionar a atenção dos nossos clientes para o que os torna felizes e, a partir daí, traçar as opções de investimento e de pensão e a forma de as concretizar.
Também podemos promover esta mudança de foco entre os nossos clientes no local de trabalho: pense apenas em workshops com os seus colegas, sessões de informação, reuniões, etc.
Conclusão
O crescimento é certamente uma constante na nossa sociedade, mas não deve ocupar o lugar central. O dinheiro não compra felicidade, mas pode ajudá-lo a chegar a algum lado.
A mudança de foco torna-se gradualmente visível nas empresas e na sociedade, para que nos concentremos cada vez mais no que nos torna mais felizes, e não mais ricos.
“Quem pergunta é ignorante por um momento. Quem não pergunta continua ignorante para sempre.”
Certifique-se de que está bem informado. Para mais informações, pode recorrer aos nossos parceiros.
Jan Van Diest, coach de bem-estar financeiro.