59 ferramentas
Ferramentas para trabalhar
Calculadoras, testes e fichas de trabalho. Utilize-os no seu curso, numa sessão de coaching ou simplesmente em casa. Aquilo que introduz fica guardado no seu dispositivo e, se tiver sessão iniciada, na sua conta. Se trabalhar com um coach, pode optar por partilhar o seu espaço de trabalho. O coach acompanha então o que faz e não preenche nada.
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Ferramentas para os participantes do cursoInicie sessão para usar as ferramentasAbaixo pode ver as ferramentas disponíveis: desde uma verificação do orçamento e uma visão geral das dívidas até às pensões e ao stress. As próprias ferramentas só podem ser usadas com acesso pessoal, que recebe após a inscrição. Já tem um código de acesso? Inicie sessão e comece já.
01
Fichas de trabalho de coaching
Fichas de trabalho para preencher em conjunto com um coach: entrevista inicial, objetivos, plano de ação e conversas.
6A sua biografia financeiraEscreva a sua história com o dinheiro: o que lhe foi dado, o que viveu e com o que ficou.Para si próprioCoachesEntrevista inicial: guia para coachesUm guia de conversa para o primeiro encontro com um coachee, com resumo.CoachesPlano de ação de 30 diasTransforme um objetivo em quatro pequenas ações semanais.Para si próprioCoachesUm objetivo que pode alcançar (SMART)De uma resolução vaga a um objetivo com uma medida, um prazo e um primeiro passo.Para si próprioCoachesTrabalhadores independentesPreparar uma conversa sobre dinheiroPrepare uma conversa sobre dinheiro com o seu parceiro, a família ou a entidade empregadora.Para si próprioVerificação mensalDez minutos por mês para olhar para trás e ajustar.Para si próprioCoaches
02
Comportamento e psicologia do dinheiro
Visão sobre a sua relação com o dinheiro: personalidade, valores, stress e evitamento.
8Roda do bem-estarMapeie o seu bem-estar e veja onde estão os seus pontos fortes.Para si próprioTrabalhadores independentesOrganizaçõesDescubra os seus valoresO que realmente importa para si e como é que os seus valores orientam as suas escolhas?Para si próprioTrabalhadores independentesTeste o seu bem-estar financeiro e a sua tranquilidadeAté que ponto se sente financeiramente estável e onde poderia estar melhor?Para si próprioOrganizaçõesFontes de energia e ladrões de energiaO que lhe dá energia e o que lhe retira energia?Para si próprioTrabalhadores independentesOrganizaçõesTeste de personalidade financeiraDescubra a sua personalidade financeira e a forma como lida com o dinheiro.Para si próprioTermómetro do stress financeiroComo nota as preocupações com o dinheiro no seu dia a dia?Para si próprioOrganizaçõesAnálise de evitamentoAté que ponto evita os assuntos de dinheiro e o que ajuda?Para si próprioDecisão de compra: vai esperar um pouco mais?Seis perguntas antes de uma compra.Para si próprio
03
Orçamento, poupança e dívidas
Visão geral, almofada, objetivos de poupança e liquidação de dívidas.
11Sem tabaco e com mais liberdade financeiraQuanto poupa ao deixar de fumar?Para si próprioQuanto devo poupar?Quanto tem de pôr de parte todos os meses para os seus objetivos?Para si próprioQuanto posso gastar?Compare as suas despesas com a regra 50/30/20.Para si próprioPlaneador de poupançaCapital final, montante mensal ou prazo, após impostos e inflação.Para si próprioPlaneador orçamentalO seu orçamento completo, com a orientação 50/30/20 e a sua almofada ideal.Para si próprioQual deve ser o tamanho da sua margem de emergência?Uma reserva adaptada à sua situação e a rapidez com que a constrói.Para si próprioLiquide as dívidas mais depressaBola de neve ou avalanche: quando ficará livre de dívidas?Para si próprioInflação e poder de compraQuanto vale hoje o dinheiro que tinha naquela altura, e quanto valerá mais tarde?Para si próprioRendimentos e despesas num relanceO que sobra e quanto pesam as suas despesas fixas?Para si próprioAuditoria às subscriçõesQuanto lhe custam as suas subscrições por ano, e quanto poupa se as cancelar?Para si próprioDivisão 50/30/20Necessidades, desejos e poupança: quão longe está da regra prática?Para si próprio
04
Investimento e património
Poupar ou investir, recuperar uma perda, liberdade financeira.
5Investir em vez de poupar?Compare a poupança e o investimento a longo prazo.Para si próprioRecuperar uma perda demora tempoQuanto tempo leva a recuperar uma perda de investimento?Para si próprioQuando será financeiramente livre?O capital de que precisa e a idade a que o atinge.Para si próprioImposto sobre mais-valiasQuanto paga sobre as suas mais-valias e como as distribui de forma inteligente?Para si próprioTrabalhadores independentesPoupança-reforma com vantagem fiscal ou um ETF global?Poupança-reforma com vantagem fiscal ou investimento livre: quanto lhe fica líquido na reforma?Para si próprio
05
Habitação, crédito e seguros
Arrendar ou comprar, comparar empréstimos, refinanciar.
7Arrendar ou comprar?Compare os prós e os contras de arrendar e de comprar.Para si próprioSimulador de créditoPrestação mensal, montante do empréstimo ou prazo, com tabela de reembolso.Para si próprioTrabalhadores independentesComparar créditosCompare até três propostas de crédito.Para si próprioTrabalhadores independentesProjeto de habitação: quanto custa realmente?Imposto de aquisição, notário, escritura do crédito e a sua prestação mensal num só cálculo.Para si próprioCompensa refinanciar?Uma taxa de juro mais baixa compensa o custo de mudar?Para si próprioCarro: a pronto, empréstimo ou leasing?Compare o custo total de cada opção.Para si próprioEstou bem segurado?O que falta, o que está duplicado e o que vem primeiro.Para si próprio
06
Pensões, impostos e direito
Défice de pensão, poupança para a reforma, heranças e doações, prazo de aviso prévio.
5Pensão complementar com vantagem fiscalQuanta pensão complementar pode constituir com incentivos fiscais?Para si próprioTrabalhadores independentesTenho um défice de pensão?A sua pensão chega para uma reforma sem preocupações?Para si próprioTrabalhadores independentesPoupança-reforma com vantagem fiscal: quanto rende?A sua vantagem fiscal, o imposto no resgate e o que lhe fica.Para si próprioHerdar ou receber em doação?Imposto sobre sucessões e sobre doações lado a lado, com as taxas que introduzir.Para si próprioPrazo de aviso prévio e indemnização por despedimentoQuanto tempo e quanto, com as regras que se aplicam a si.Para si próprioTrabalhadores independentesOrganizações
07
Empresas
Canvas, SWOT, persona e valor para o cliente, para trabalhadores independentes e PME.
7Criar um organogramaVisualize a estrutura da sua organização.Trabalhadores independentesOrganizaçõesMissão e apresentaçãoA sua missão, o seu pitch e o seu slogan, com variantes do coach de IA.Trabalhadores independentesBusiness Model Canvas com análise de IAPreencha o seu canvas e deixe que o coach de IA integrado o analise de imediato.Trabalhadores independentesAnálise SWOT com estratégiasDo SWOT a estratégias e prioridades concretas, com o coach de IA.Trabalhadores independentesOrganizaçõesPersona do seu cliente idealUma persona rica, com objeções, canais e mensagens.Trabalhadores independentesCalcule o valor do seu clienteO Customer Lifetime Value dos seus clientes.Trabalhadores independentesEstou a cuidar bem da minha saúde?Uma verificação para empresários que carregam muito às costas.Trabalhadores independentes
08
Entidades empregadoras, RH e carreira
Retorno dos programas de bem-estar e das formações, sentido de pertença e competências.
4Competências e a sua função (futura)A sua correspondência com uma função e um plano de desenvolvimento.Para si próprioOrganizaçõesSentido de pertença entre os colaboradoresAumente o sentido de pertença e o envolvimento na sua equipa.Trabalhadores independentesOrganizaçõesROI de um EAPRetorno de um EAP através do absentismo, da produtividade e da retenção.OrganizaçõesROI da formaçãoCustos diretos, custos de oportunidade e ganhos de produtividade.Organizações
09
Estilo de vida e bem-estar
Sono, recuperação, peso, álcool: a base do seu bem-estar financeiro.
6Peso saudável para o seu perfilInformação sobre o seu IMC e um peso saudável.Para si próprioPlaneador de sonoPlaneie o seu sono para descanso e recuperação.Para si próprioTrabalhadores independentesOrganizaçõesPlaneador de recuperaçãoRecupere de forma inteligente depois de um dia difícil ou de um esforço desportivo.Para si próprioConceção e gravidezCalcule os dias férteis e a duração da gravidez.Para si próprioAinda posso andar de bicicleta em segurança?Avalie se, depois de uma bebida, ainda pode circular em segurança.Para si próprioEstou a beber demasiado?O seu consumo de álcool situa-se dentro de limites saudáveis?Para si próprio
Prefere começar juntos?
Todas as ferramentas funcionam também num programa de coaching. Se desejar, partilha o seu espaço de trabalho com o seu coach. Este acompanha o que faz e discute-o consigo, mas não preenche nada. Assim, não perde tempo com explicações e sobra espaço para a conversa.
As nossas ferramentas servem de inspiração e dão uma indicação. Não substituem a orientação pessoal.