Para profissionais
Orientar as pessoas em matéria de dinheiro, comportamento e tranquilidade financeira. Primeiro as pessoas e o comportamento, depois os números e, por fim, a sua própria prática.
Qual é a abordagem do bem-estar financeiro para profissionais?
Primeiro a pessoa e o comportamento, depois os números.
Como profissional, encontra todos os dias pessoas que ficam bloqueadas em questões de dinheiro. Os números, por si só, raramente resolvem o problema. A nossa abordagem dá-lhe um enquadramento para analisar comportamento, emoções e números em conjunto.
Aprende a conduzir uma conversa completa, desde a primeira confiança até um plano exequível e o acompanhamento, e sabe quando encaminhar.
- Um quadro de referência comprovado para a conversa
- Trabalhar dentro do seu papel e encaminhar a tempo
- Casos, fichas de trabalho e um portefólio de certificação
Porquê esta abordagem?
Os clientes pedem mais do que orientação
Querem ser compreendidos. Quem ouve primeiro cria confiança e obtém respostas mais sinceras.
A mudança de comportamento dura
Um plano no papel não basta. Com pequenas experiências e acompanhamento, consegue que ele se mantenha.
Mantém-se no seu papel
Sabe quando encaminhar para a mediação de dívidas, para a ação social do município ou para terapia. Isso protege-o a si e ao seu cliente.
Um enquadramento reconhecido
A formação termina com certificação através da Financial Well-Being Academy.
Revê-se nisto?
- Coach de vida ou de bem-estar interessado no bem-estar financeiro
- Bancário (reformado) ou mediador de seguros com paixão pelas pessoas
- Consultor financeiro que quer ter conversas mais profundas com os clientes
- Profissional de RH ou pessoa de confiança
- Coach orçamental que quer trabalhar a partir de um enquadramento de bem-estar
Como trabalha com a academia
Oriente-se
Consulte o programa completo da formação e marque uma conversa sem compromisso.
Aprenda o método
Seis módulos, desde a psicologia do dinheiro e a admissão até à mudança de comportamento e ao coaching na prática.
Aplique com casos práticos
Trabalha com fichas de trabalho, casos e conversas de prática que pode utilizar de imediato na sua atividade.
Construa o seu portefólio
Entrega o seu portefólio final e recebe a certificação.
O nosso método: mudança de comportamento através da prática
Esta é a abordagem que aprende a aplicar com os seus próprios clientes durante a formação: primeiro mapear a situação e pensar em conjunto, depois orientar sobretudo para a ação.
Fazer o ponto da situação
Primeiro mapeie o que existe: rendimentos, despesas, dívidas, almofada e hábitos. Factos, sem juízos de valor.
Analisar
Reflita sobre o que vê. O que se destaca, onde há margem, o que faz em piloto automático? É aqui que cresce a compreensão.
Escolher e planear
Um objetivo exequível e uma pequena primeira ação, com calculadoras e um cenário «e se?» como apoio.
Pôr em prática
Experimente na sua vida real, com uma tarefa ou uma pequena experiência.
É aqui que a mudança aconteceAjustar e continuar
Analise o que resultou, ajuste e repita até se tornar um hábito. Um coach pode apoiá-lo nisto.
Depois recomeça com o passo seguinte. É assim que se criam os hábitos.
Onde termina o papel do coach
Um bom coach sabe o que faz e o que não faz. A linha que separa dar informação, fazer coaching e recomendar é ténue, e não a deve ultrapassar. Isso protege o seu cliente e a si próprio.
Dar informação
Explicar, em termos gerais, como algo funciona, da mesma forma para todos.
“O que é um fundo de emergência e para que serve?”Coaching
Orientar alguém para que obtenha a sua própria perceção, escolha um objetivo e mude de comportamento. Quem decide é o cliente.
“O que quer do seu dinheiro? Que pequeno passo vai experimentar esta semana?”Recomendar
Uma recomendação pessoal para uma escolha financeira, fiscal ou jurídica concreta. Isso está reservado a profissões reconhecidas.
“Que produto escolho, como entrego a declaração de impostos, o que devo assinar?”Aqui o coach para
Quando é que um coach encaminha?
- Dívidas que já não são geríveis, lembretes, agente de execuçãoMediação de dívidas ou apoio em matéria de dívidas reconhecidos
- Necessidades básicas em risco: sem rendimentos, despejo, corte de energiaA ação social do município
- Ansiedade persistente ou desânimo, jogo, compras compulsivas, traumaMédico de família, psicólogo ou terapeuta
- Investimento, seguros, crédito, planeamento da reformaUm prestador de serviços financeiros autorizado pelo supervisor financeiro
- Declaração de impostos, IVA, empresa, contabilidadeUm contabilista, técnico de contas ou consultor fiscal reconhecido
- Divórcio, heranças, contratos, litígiosAdvogado, notário ou apoio judiciário de primeira linha
Na formação aprende a reconhecer estas situações, a encaminhar com cuidado e a construir o seu próprio mapa de encaminhamentos. Assim sabe sempre até onde pode ir.
Formação para profissionais
Coach de Orçamento e Bem-Estar Financeiro
A formação profissional da Financial Well-Being Academy, com casos, fichas de trabalho e um portefólio de certificação.
Ler mais →Coaching orçamental para recursos humanos
Reconhecer, aceitar e abordar de forma centrada em soluções o stress financeiro no local de trabalho.
Ler mais →O que pode fazer depois
- Tenha uma primeira conversa segura e construa confiança
- Realize uma recolha e análise financeira completa
- Oriente a mudança de comportamento com orçamentos e hábitos
- Trabalhe dentro do seu papel e encaminhe
- Construa a sua própria prática
Pronto para realmente ajudar as pessoas a avançar?
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