Voor professionals
Begeleid mensen rond geld, gedrag en financiële gemoedsrust. Eerst de mens en het gedrag, dan de cijfers, en ten slotte je eigen praktijk.
Wat is een Financial Well-Being-aanpak voor professionals?
Eerst de mens en het gedrag, dan de cijfers.
Als professional heb je dagelijks te maken met mensen die vastlopen rond geld. Cijfers alleen lossen dat zelden op. Onze aanpak geeft je een kader om gedrag, emoties en cijfers samen te bekijken.
Je leert een volledig gesprek voeren, van het eerste vertrouwen tot een haalbaar plan en de opvolging, en je weet wanneer je doorverwijst.
- Een bewezen kader voor het gesprek
- Rolzuiver werken en tijdig doorverwijzen
- Cases, werkbladen en een certificeringsportfolio
Waarom deze aanpak?
Cliënten vragen meer dan advies
Ze willen begrepen worden. Wie eerst luistert, bouwt vertrouwen en krijgt eerlijkere antwoorden.
Gedragsverandering blijft hangen
Een plan op papier is niet genoeg. Met kleine experimenten en opvolging maak je het blijvend.
Je blijft binnen je rol
Je weet wanneer je doorverwijst naar schuldbemiddeling, de sociale dienst van de gemeente of therapie. Dat beschermt jou en je cliënt.
Een erkend kader
De opleiding sluit af met certificering via de Financial Well-Being Academy.
Herken je jezelf?
- Life- of well-being coach met interesse in financieel welzijn
- (Gepensioneerd) bankier of verzekeringsmakelaar met passie voor mensen
- Financieel adviseur die dieper in gesprek wil met klanten
- HR-professional of vertrouwenspersoon
- Budgetcoach die vanuit een welzijnskader wil werken
Zo werk je met de academy
Oriënteer je
Bekijk het volledige programma van de opleiding en plan een vrijblijvend gesprek.
Leer de methodiek
Zes modules, van geldpsychologie en intake tot gedragsverandering en coaching in de praktijk.
Pas toe met cases
Je werkt met werkbladen, cases en oefengesprekken die je meteen in je praktijk gebruikt.
Werk je portfolio uit
Je legt je eindportfolio voor en wordt gecertificeerd.
Onze methodiek: gedragsverandering door te doen
Dit is de aanpak die je tijdens de opleiding leert toepassen met je eigen cliënten: eerst in kaart brengen en samen nadenken, daarna vooral begeleiden naar doen.
Inventariseren
Eerst in kaart brengen wat er is: inkomsten, uitgaven, schulden, buffer en gewoontes. Feiten, zonder oordeel.
Analyseren
Nadenken over wat je ziet. Wat valt op, waar zit ruimte, wat doe je op automatische piloot? Hier groeit het inzicht.
Kiezen en plannen
Eén haalbaar doel en een kleine eerste actie, met rekentools en een “wat als?”-scenario als houvast.
Doen
Je probeert het uit in je echte leven met een opdracht of een klein experiment.
Hier gebeurt de veranderingBijsturen en volhouden
Terugkijken wat werkte, aanpassen en herhalen tot het een gewoonte is. Een coach kan je daarbij steunen.
Daarna begin je opnieuw met een volgende kleine stap. Zo bouw je gewoontes op.
Waar een coach stopt
Een goede coach weet wat hij of zij wel en niet doet. De lijn tussen informatie geven, coachen en adviseren is dun, en een goede coach overschrijdt die niet. Dat beschermt jou als coachee en je coach zelf.
Informatie geven
Algemeen uitleggen hoe iets werkt, voor iedereen hetzelfde.
“Wat is een noodbuffer en waarom helpt die?”Coachen
Iemand begeleiden om zelf inzicht te krijgen, een doel te kiezen en gedrag te veranderen. Jij beslist.
“Wat wil jij met je geld? Welke kleine stap probeer je deze week?”Adviseren
Een persoonlijke aanbeveling voor een concrete financiële, fiscale of juridische keuze. Dat is voorbehouden aan erkende beroepen.
“Welk product kies je, hoe doe je je aangifte, wat moet je tekenen?”Hier stopt de coach
Wanneer verwijst een coach door?
- Schulden die niet meer te dragen zijn, aanmaningen, deurwaarderErkende schuldbemiddeling of schuldhulpverlening
- Basisbehoeften in gevaar: geen inkomen, uithuiszetting, energie afgeslotenDe sociale dienst van de gemeente
- Aanhoudende angst of somberheid, gokken, dwangmatig kopen, traumaHuisarts, psycholoog of therapeut
- Beleggen, verzekeringen, kredieten, pensioenplanningEen financiële dienstverlener erkend door de toezichthouder
- Aangifte, btw, vennootschap, boekhoudingEen erkende accountant, boekhouder of belastingconsulent
- Echtscheiding, erfenis, contracten, geschillenAdvocaat, notaris of juridische eerstelijnsbijstand
Een coach leert deze situaties herkennen en warm doorverwijzen. Zo weet jij als coachee altijd dat je bij de juiste persoon terechtkomt.
Opleidingen voor professionals
Wat je na afloop kan
- Een veilig eerste gesprek voeren en vertrouwen opbouwen
- Een volledige financiële intake en analyse maken
- Gedragsverandering begeleiden met budgetten en gewoontes
- Rolzuiver werken en doorverwijzen
- Je eigen praktijk opbouwen
Klaar om mensen echt verder te helpen?
Bekijk het programma of plan een intakegesprek.